慧眼识破高利分红陷阱 机智斩断“量子科技”魔爪

作者 平安中行 28天前
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2019年7月22日早9时,我行北京石景山门头沟支行刚刚开门营业,就陆陆续续有多名老人结伴前来办理开卡业务。


在回答开卡用途时,老人们不约而同地提到了“文博通开网”、“开卡后群内报送卡片信息”等字眼,这引起了智能柜台服务专员的警惕,于是第一时间上报内控副行长。


内控副行长接报后,将其中一位老人请至办公室,详细了解办卡情况。得知老人于2018年通过老同事介绍加入了一个名为“门头沟晶茂量子”的微信群,群内经常不定期推荐一些慈善项目及公布“文博通网”开网工作进度。老人去年已通过北京XXXX银行向群主指定的账户汇款3万元作为“文博通网”开网前的募集资金。最近,老人又接到群内通知称“文博通网”即将开网上市,上市后可通过该网进行炒股交易,现要求群成员到银行开卡以接收分红款项,开卡后还需依照群主要求再向指定账户汇款作为开卡确认。


了解情况后,工作人员立即通过网络搜索相关信息,结果出现很多诸如“‘中国龙爱量子’微信诈骗团伙被湖南公安端掉了!”“警告!这些‘量子产品’是诈骗!”的报道。于是,工作人员明确告知老人此为诈骗,不法分子前期先以“只需上报开卡信息,后续即可参与分红”为诱饵吸引投资者开卡加入,后续则会通过“缴纳手续费”等说辞不断诱骗投资者投入更多资金。老人听后幡然醒悟,放弃开卡。


然而这一切并未结束,在之后的一个小时内,先后又有11名客户前来办理开卡业务,全天陆陆续续共有40余人。这些客户开卡口径一致,均来自门头沟偏远的山庄或村镇,已知晓的此类微信群至少有3个,群名均为“***量子群”,群成员均在200人左右,群主均承诺投资10,000元每月可返3,600元。有的客户去年已经投入资金,有的客户计划近期加入,其中投入最多的一位客户已投资了20余万元,这次开卡是为在26日拿到迟迟未到的分红。


其间,工作人员发现客户手机内的相关微信群有的已将群通知删除,有的已改群名为“***爱中医”“***爱生活”等,但火眼金睛的工作人员仍凭借群成员信息和聊天记录甄别出蛛丝马迹,逐一耐心地劝阻客户办卡,将风险损失阻断在萌芽阶段。


鉴于出现如此大规模的集中异常开卡情况,支行及时向上级安保部门和属地派出所报告了有关信息,并向辖属其他网点进行了风险提示,最终将此类异常开卡情况全部有效阻止。


编者按:

作为银行,我们要秉承“客户安全我尽责”的态度,严格落实防范电信诈骗工作流程,仔细询问开卡用途,加强开户环节审核,守好每一道防线。这之中,虽然我们说的很多又看似很严苛,但只要有效保护了客户的资金安全,就都是值得的。



平安中行,安全的家!

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