银行账户给他人使用后被警察带走了,什么情况?

作者 中国银行 23天前
繁體中文

2019年10月的一天,谢先生来到中国银行福建福州自贸片区君竹支行,要求办理取款并重新开通网银和ATM交易功能。

经查询,谢先生账户余额尚有约16万元人民币,但系统显示,谢先生的账户已被限制交易。

工作人员马上查询,相关记录提示,谢先生曾于2017年3月某日,因异常开户被分行调为高风险客户列入异常账户监控名单,同时被省行列为重点可疑对象。

见状,工作人员与内控人员进一步联系,向谢先生了解其基本账户情况,以及日常往来资金用途等。

对此,谢先生回答都较为敷衍。

鉴此,内控人员一边稳住谢先生,一边立即致省行安保部门,安保部门将情况报告福州市公安局刑侦支队,协调向马尾区公安局刑侦大队报警。

约10分钟后,4名警察赶到现场将谢先生带离调查。

后经警方初步审查,谢先生曾将自己名下的账户转让给他人使用,且该账户疑被用于电信网络诈骗。

因谢先生本人并未实际参与诈骗,警方目前已将其暂时释放,但其名下账户仍继续保持交易限制状态。

账户借给他人使用,然后就被警察叔叔带走了,到底发生了什么事情?

别急,下面就由小编给您慢慢梳理一下。

第一,中国人民银行2003年颁布的《人民币银行结算账户管理办法》:

第四十五条规定:

存款人应按照本办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。

存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。

免责声明

第六十五条规定:

存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:

……

(四)出租、出借银行结算账户。

……

非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以1000元罚款;经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款;

……

您看,把账户出租、出借给他人使用,会被罚款的。

第二,《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)规定:

建立合法开立和使用账户承诺机制。

自2019年6月1日起,银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,并载明以下语句:“本人(单位)充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,由客户确认。
加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。
自2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

所以,爱护个人账户,保持良好交易习惯,十分重要。

在这里,小编也提醒各位客户使用自己账户的过程中应注意:

一、切莫贪图小利,受他人诱导开立账户。

二、切莫将自己的个人银行账户借给他人使用,一旦被用于非法用途,将给自身增加不必要的麻烦。
三、银行卡丢失及时挂失及补办,长期不用的银行卡及账户建议及时做取消处理。
四、发现自己的银行账户出现异常,请及时联系银行查询处理。
安全正确使用银行账户

平安幸福享受金融服务




取消

感谢您的支持,本站会继续努力的!

扫码支持
扫码给网站添砖加瓦,一个鸡腿,一碗泡面!感谢

打开支付宝扫一扫,即可进行扫码打赏哦

打赏,只为网站帮助您快速阅读提供方便,不是打赏作者,如需打赏作者,右上角扫描添加作者微信公众号,即可!

如果没有找到您喜欢的公众号,建议您推荐给我们! 点我推荐公众号

免责声明

微信公众号(www.wxnmh.com)本站文章均来自网络,仅供个人学习、研究或者欣赏使用,禁止一切商业用途。收录只为方便网友在电脑端阅读微信最新最热门的文章及朋友圈热文,不对原文做任何更改或添加,版权归原作者所有,其中内容并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责,也不构成任何其他建议。如有权益问题请及时与我们联系(邮箱 : puttyroot?163.com(问号换成@))处理。

返回
中国银行,全球服务
文章数
849
微信号
bankofchina2016